हालाँकि मेरी माँ का अभी दो साल पहले निधन हो गया था, सोलह साल पहले उनके साथ एक स्वास्थ्य संबंधी घटना हुई थी जिसके कारण उनका जीवन - और उनके बच्चों और हमारे परिवारों का जीवन - अचानक बदल गया था। दुर्भाग्य से मेरी माँ ने बोलने और लिखने की क्षमता खो दी। यह हमारे परिवार के लिए जितना कठिन था, मैं उसका वित्तीय सलाहकार और निष्पादक होने के लिए बहुत आभारी था, और इसलिए उसके अधिकांश वित्तीय मामलों से अवगत था।
यद्यपि माता-पिता के साथ पैसे के बारे में बात करना अजीब हो सकता है या उनके लिए गोपनीयता के आक्रमण की तरह महसूस हो सकता है, उनके वित्त के बारे में सक्रिय, चल रही बातचीत में शामिल होने के कई फायदे हैं। निष्पादक नामित होने के कारण आपके लिए यह जानना और भी महत्वपूर्ण हो जाता है, क्योंकि आप कई प्रशासनिक और संभावित रूप से भावनात्मक रूप से चुनौतीपूर्ण कार्यों के लिए जिम्मेदार होंगे। यहां कुछ दिशानिर्देश दिए गए हैं जो आपकी भूमिका और कर्तव्यों को बेहतर ढंग से समझने में आपकी सहायता कर सकते हैं।
स्पष्टता। शायद एक निष्पादक के रूप में सबसे महत्वपूर्ण कार्य अब अपने माता-पिता की इच्छा की समीक्षा करना और कुछ अस्पष्ट होने पर प्रश्न पूछना है। इस तरह, आप दूसरों को उनके प्रश्नों के माध्यम से मार्गदर्शन करने में मदद कर सकते हैं यदि वे बाद में उठते हैं।
इच्छा। यह सुनिश्चित करने के लिए कि वे लाभार्थियों और अन्य विवरणों के संदर्भ में अपनी वित्तीय संपत्ति से मेल खाते हैं, अपने माता-पिता की इच्छा की शर्तों के माध्यम से जाना महत्वपूर्ण है। यह सुनिश्चित करने के लिए कि वे वर्तमान जीवन स्थितियों को प्रतिबिंबित करते हैं और संपत्ति कानूनों के साथ अप-टू-डेट हैं, मूल वसीयत और वित्तीय संपत्ति दोनों की कभी-कभी समीक्षा करें।
दस्तावेज़ीकरण। वसीयत के अलावा, निम्नलिखित दस्तावेजों और संबंधित वस्तुओं का पता लगाएं: ट्रस्ट; बीमा पॉलिसियां; धन प्रबंधक संपर्क जानकारी; ब्रोकरेज और सलाहकार खाता विवरण; बैंक खाता संबंधी जानकारी; सैन्य रिकॉर्ड; सुरक्षित जमा बक्से और चाबियाँ; काम; पेंशन विवरण; सामाजिक सुरक्षा दस्तावेज; क्रेडिट कार्ड और स्टेटमेंट; घरों, कारों, नावों और ट्रेलरों के शीर्षक; और अन्य वित्तीय और निवेश जानकारी। अपने परिवार के रिकॉर्ड को व्यवस्थित करना लंबे समय में बेहद फायदेमंद होगा।
एक गैलन में दूध के कप
मृत्यु प्रमाणपत्र। निष्पादक के रूप में, आपको बैंकों, बीमा कंपनियों, क्रेडिट प्रदाताओं और अन्य लोगों को दिखाने के लिए प्रमाणित मृत्यु प्रमाण पत्र की कम से कम दस प्रतियां खरीदने की आवश्यकता होगी। आपको माता-पिता की मृत्यु के बारे में सरकारी एजेंसियों, जैसे सामाजिक सुरक्षा प्रशासन को भी सचेत करना चाहिए और मृत्यु प्रमाण पत्र प्रदान करना चाहिए। आमतौर पर, अंतिम संस्कार निदेशक या आपके माता-पिता का स्थानीय नगरपालिका रिकॉर्ड-कीपिंग कार्यालय इसमें मदद कर सकता है।
प्रोबेट। आमतौर पर, वसीयत को प्रोबेट कोर्ट में दायर किया जाना चाहिए। यह सुनिश्चित करने की प्रक्रिया है कि एक वसीयत वैध है और लाभार्थियों को संपत्ति वितरित करने में महीनों या साल भी लग सकते हैं। हालाँकि, यदि आपके माता-पिता ने अपनी सारी संपत्ति एक जीवित ट्रस्ट या अन्य ट्रस्टों को हस्तांतरित कर दी है, तो आप प्रोबेट से बचने में सक्षम हो सकते हैं। किसी भी संपत्ति के लिए जो ट्रस्ट में नहीं है, प्रोबेट प्रक्रिया आवश्यक हो सकती है।
बैंक खाता। निष्पादक के रूप में, आपको बिलों का भुगतान करने की आवश्यकता हो सकती है (गिरवी, संपत्ति कर, उपयोगिताओं या क्रेडिट कार्ड जैसे खर्चों के भुगतान के लिए चेक लिखें) या धन प्राप्त करें (पेचेक, व्यक्तिगत ऋण भुगतान आदि जैसे अपने माता-पिता के लिए कोई भी पैसा जमा करें), इसलिए संपत्ति के नाम से खाता खोलें। यह पता लगाने के लिए कि आपके माता-पिता नियमित रूप से क्या भुगतान कर रहे थे या प्राप्त कर रहे थे, चेकबुक और बैंक स्टेटमेंट देखना सुनिश्चित करें।
संपत्ति सूची और रखरखाव। आपको एक घर या अन्य संपत्ति को तब तक बनाए रखने की आवश्यकता हो सकती है जब तक कि इसे वितरित या बेचा नहीं जा सकता। आप माता-पिता की निजी संपत्ति को सुरक्षित रखने के लिए ज़िम्मेदार हैं, जिसमें घर या सुरक्षा जमा बॉक्स में कुछ भी शामिल है। आपको व्यक्तिगत संपत्ति सूची या मूल्यांकन प्रदान करने की आवश्यकता हो सकती है।
संपत्ति कर। अगर संपत्ति लागू संपत्ति कर बहिष्करण राशि से अधिक है, तो संपत्ति को राज्य और यू.एस. सरकारों के साथ अंतिम आयकर रिटर्न दाखिल करना होगा। यहां तक कि अगर कोई संघीय संपत्ति कर देय नहीं है, तो राज्य मृत्यु कर हो सकता है। मृत्यु की तारीख से नौ महीने के भीतर संपत्ति कर रिटर्न दाखिल किया जाना चाहिए। उन्हें कैसे संभालना है, इस बारे में अधिक जानकारी के लिए कर पेशेवर से परामर्श लें।
संपत्ति का वितरण और वितरण। सभी करों, बिलों और अन्य ऋणों का भुगतान करने के बाद, संपत्ति की संपत्ति (संपत्ति, स्टॉक, बांड, नकद, आदि) लाभार्थियों को वितरित की जाएगी। प्रत्येक लाभार्थी से एक रसीद प्राप्त करना महत्वपूर्ण है जो इंगित करता है कि उन्होंने अपना वितरण प्राप्त कर लिया है। फिर, निष्पादक के रूप में, आपको किसी भी शेष संपत्ति का निपटान करना होगा।
यह जानना असंभव है कि क्या आपके माता-पिता समय के साथ धीरे-धीरे अपनी संपत्ति और जिम्मेदारियों को आपको हस्तांतरित कर पाएंगे, या यदि आपको बीमारी या मृत्यु के कारण अचानक उनके मामलों में कदम रखना होगा और उनकी देखभाल करनी होगी। किसी भी तरह से, आपको इसे अकेले संपर्क करने की आवश्यकता नहीं है। अपने या अपने माता-पिता के वित्तीय सलाहकार के साथ एक वकील, एकाउंटेंट और/या कर सलाहकार से बात करें। ये पेशेवर इस अक्सर जटिल प्रक्रिया को समझने और नेविगेट करने में आपकी सहायता कर सकते हैं।
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